Due Diligence Básico

La necesidad de DD y el grado de profundidad en que debe realizarse varía en función del nivel de riesgo que desee asumir usted o su empresa.

La información sobre el cliente en la verificación no presencial puede corroborarse utilizando bases de datos de terceros, nosotros somos la firma No.1 para clientes Latinoamericanos.

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Usted merece los mejores

Los mejores en la defensa de sus intereses y su patrimonio

El 1 de enero de 2021, el Congreso aprobó la Ley de Transparencia Corporativa (la «CTA»), que obliga a todas las entidades constituidas o registradas para hacer negocios en Estados Unidos a notificar la información sobre la propiedad efectiva a («FinCEN»), con cumplimiento a más tardar el 1 de enero de 2022.

Aunque la CTA tenía por objeto dificultar el funcionamiento de las empresas ficticias anónimas con fines delictivos o de evasión fiscal, la amplia red que proyecta significa que, por primera vez en la historia, existen ahora requisitos federales de información para las pequeñas empresas que exigirán la recopilación y notificación anual de información sobre la propiedad.

Cualquier parte que intencionalmente no cumpla con los requisitos de información de la CTA puede ser responsable de multas de alrededor de US $ 500 por cada día que haya un incumplimiento intencional de la información sobre la propiedad beneficiosa, y esas partes pueden ser objeto de multas, hasta US $ 10.000 o prisión de hasta dos años.

Zulma E Riveros

ZULMA E RIVEROS

Senior Consultant

Especialistas Certificados en Anti Lavado de Dinero

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Brickell Office

175 SW 7th ST Ste 1905 Brickell FL 33130

E-mail

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Información Incluída en Nuestros Reportes

Nuestros informes (dependiendo de la profundidad que usted contrate) incluyen algunos elementos que se indicana continuacion:

Identificación completa del cliente, proveedor o individuo

Cliente, proveedor o individuo:

La identificación completa del cliente y de las entidades comerciales, incluyendo el origen de los fondos y el patrimonio, cuando proceda. Por lo tanto la entidad debe asegurarse de que existe un proceso para actualizar y mantener actualizada la información sobre los clientes.

Perfiles

Perfiles:

Establecemos y desarrollamos perfiles de transacciones y actividades para cada cliente o proveedor. Los perfiles deben contener suficiente información para permitir la revisión de la actividad prevista en la cuenta en comparación con la real o para permitir a usted o su empresa identificar la actividad sospechosa sobre la base de la comparación de la actividad con lo que sabe sobre el cliente o proveedor.

Definición de la Politica de Aceptacion de Clientes

Politica de aceptacion del Cliente:

Aceptación del cliente. Definición y aceptación del cliente en el contexto de su uso de productos y servicios específicos en su empresa, que puede diferir entre clientes y mercados geográficos.

Calificación del riesgo

El riesgo:

Evaluación y clasificación de los riesgos que presenta la relación de su empresa con su cliente o proveedor. Al determinar el riesgo deben tenerse en cuenta numerosos factores (por ejemplo, el tipo de cliente, los productos y servicios, la actividad transaccional y la ubicación geográfica). No se debe utilizar un solo factor para determinar el riesgo (excepto cuando dicho factor constituya una actividad no permitida, como la violación de sanciones económicas o un negocio que se dedique a actividades ilegales).

Seguimiento o Monitoreo

Monitoreo:

Seguimiento de las actividaed y transacciones en función de los riesgos presentados.

Investigación

Exploracion y examen:

Investigación y examen de la actividad inusual del cliente o proveedor, que debe ser coherente con la actividad prevista para cada cliente en función de su ocupación o tipo de negocio.

Documentación

Pruebas y Documentación:

Expediente de los hallazgos como prueba o para dejar constancia de las acciones realizadas. «Si no está documentado, nunca ocurrió».

COMO LO HACEMOS?

Nuestros expertos recomiendan altamente que las empresas y las personas, incorporen en su practica diaria de Due Dilignece al menos, las siguientes cuatro medidas:

Entregamos Informes a usted concetrados en los siguientes puntos:

01

Identificacion Individuo

Identificar al individuo, empresa, cliente o proveedor y verificar su identidad mediante documentos, datos o información de fuentes independientes y fiables.

02

Identificación del Beneficiario Final Personas Jurídicas

En el caso de las personas juridicas, identificamos al beneficiario efectivo y recomendamos a nuestros clientes, tomar medidas razonables para verificar su identidad.

03

Relaciones Comerciales

Comprender y, en su caso, obtener información sobre la finalidad y la naturaleza prevista de la relación comercial que se propone con el individuo o la sociedad.

04

Monitoreo

Llevar a cabo monitoreo sobre la relación comercial y las transacciones para garantizar que son coherentes con el perfil del cliente, su negocio, su perfil de riesgo y, cuando sea necesario, el origen de los fondos.