Anti Money Laundering - AML

Cumplimiento

Anti Money Laundering

Los marcos normativos evolucionan constantemente en todos los sectores y en todo el mundo. Ya que a medida que aumenta la importancia de la transparencia y los costes del incumplimiento de las leyes y reglamentos, las empresas de todo el mundo se esfuerzan por adaptarse a la creciente presión de los organismos reguladores.

Gracias a nuestro amplio conocimiento de las normativas locales y a nuestras capacidades multijurisdiccionales, estamos bien posicionados para ayudar a los clientes de todo el mundo a abordar de forma eficaz y creativa las cuestiones de regulación y cumplimiento. Debido a que los negocios se han globalizado y las transacciones transfronterizas se han vuelto más complejas, la capacidad de ofrecer un asesoramiento adecuado en todas las jurisdicciones es cada vez más importante.

Nuestros Clientes

Nuestros clientes acuden a nosotros para entender sus responsabilidades, así como gestionar el riesgo y reducir el impacto de los complejos regímenes normativos en sus transacciones o en sus operaciones diarias.

Nuestras sólidas relaciones con los miembros de los organismos de supervisión nos dan la base para asesorar a los clientes con una perspectiva actual y plenamente informada.

Destinamos nuestros recursos globales a ayudarles a cumplir los requisitos normativos y por esta razón a mantener el buen funcionamiento de sus negocios, con independencia de su ubicación.

Contamos con una amplia experiencia en sector de bienes y servicios en cumplimiento con entidades bancarias y financieras, donde asesoramos en todos los aspectos del cumplimiento normativo y en cuestiones contenciosas relacionadas con los sectores de de actividad de nuestros clientes.

Nuestro objetivo

Nuestro objetivo es crear estrategias sofisticadas que salvaguarden los activos y la reputación de nuestros clientes y les permitan concentrarse en la consecución de sus objetivos empresariales con confianza.

Nos esforzamos por encontrar soluciones orientadas a los objetivos para los retos a los que se enfrentan nuestros clientes, basándonos en nuestro amplio conocimiento del funcionamiento de los mercados.

Entonces, ¿qué se necesita para cumplir la normativa?

Aunque cada empresa tendrá su propia respuesta, los componentes básicos de un programa de cumplimiento corporativo eficaz suelen incluir

1. Evaluación estructural y organizativa de la empresa
2. Evaluación de riesgos y necesidades
3. Documentación del programa de cumplimiento
4. Formación e implementación del programa de cumplimiento
5. Supervisión y aplicación del cumplimiento
6. Preparación y ejecución de la respuesta a un evento

Anty Money Laudering - Regulacion y cumplimiento

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La información sobre el cliente en la verificación no presencial puede corroborarse utilizando bases de datos de terceros, nosotros somos la firma No.1 para clientes Latinoamericanos.

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El uso de monedas virtuales, incluidas las criptomonedas como el Bitcoin, está creciendo rápidamente. Pero las monedas virtuales pueden suponer riesgos para usted y su negocio.

KYC-Conozca su Cliente

Un sólido acompañamiento y debida diligencia del cliente (DDC) es la unica forma de prevenir ser victima del delito de blanqueo de capitales y otros delitos financieros.

1. Evaluación estructural y organizativa de la empresa

La evaluación de las necesidades de cumplimiento de una empresa debe comenzar a nivel de la entidad. Lo que tenía sentido cuando su empresa se fundó hace cinco (o cincuenta) años puede no tenerlo hoy. Determinar lo que es necesario desde el punto de vista de la estructura corporativa y la gobernanza debe ser uno de los primeros pasos para evaluar las necesidades de cumplimiento de una empresa, y el asesor de cumplimiento de su empresa tendrá que tener un conocimiento profundo de la estructura organizativa y de información de su empresa también.

2. Evaluación de riesgos y necesidades

Como hemos mencionado, las necesidades de cumplimiento de dos empresas no son exactamente iguales. Por lo tanto, para desarrollar un programa de cumplimiento eficaz, primero debe comprender claramente las necesidades específicas de su empresa. ¿Está su empresa sujeta a las leyes federales de valores o a la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (FCPA)? ¿Y la normativa federal o el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD)? Si no conoce las respuestas a estas preguntas, no tiene forma de saber si su empresa está cumpliendo con sus obligaciones de cumplimiento.

3. Documentación del programa de cumplimiento

Con una clara comprensión de los riesgos y necesidades de su empresa, ahora está equipado para desarrollar un programa de cumplimiento integral. Los documentos de cumplimiento de las empresas deben ser detallados, específicos y adaptados a sus obligaciones de cumplimiento específicas. Aunque muchas empresas tendrán obligaciones similares (por ejemplo, todos los grandes empleadores están sujetos a las leyes federales contra la discriminación y el acoso), tendrán que abordar estas obligaciones de manera que reflejen su modelo de liderazgo, estructura organizativa y cultura corporativa únicos. Con respecto a las obligaciones menos agudas, los documentos de cumplimiento de las empresas deben hablar de las disposiciones específicas de la ley que se aplican a sus operaciones comerciales.

4. Formación e implementación del programa de cumplimiento

Un programa de cumplimiento corporativo no tiene sentido si se queda en la estantería. Para mitigar el riesgo de sanciones y responsabilidad en caso de una investigación federal o una demanda civil, las empresas deben implementar sus programas de cumplimiento en toda la organización – y deben documentar sus esfuerzos para hacerlo. El cumplimiento corporativo no es sólo una cuestión de documentación. Se trata del cumplimiento real. De hecho, no implementar adecuadamente un programa de cumplimiento documentado puede ser tan peligroso como no poner en marcha un programa, si no más.

5. Supervisión y aplicación del cumplimiento

Son también aspectos clave de un programa de cumplimiento corporativo eficaz. El director de cumplimiento de la empresa o el consejo de supervisión deben tener un papel claramente definido, y este papel debe ser ejecutado de manera coherente y eficaz sin la influencia de los intereses corporativos en competencia. Los empleados que infrinjan el código de conducta de la empresa o las políticas de cumplimiento deben ser sancionados como corresponde, y cualquier problema sistémico que se identifique debe ser remediado inmediatamente.

6. Preparación y ejecución de la respuesta a un evento

Si surge un problema que tiene implicaciones que van más allá de la disciplina de los empleados y la reparación interna, la empresa debe estar preparada para actuar rápidamente. Varios estatutos y reglamentos federales incorporan disposiciones de respuesta en sus requisitos de cumplimiento, y las empresas pueden verse obligadas a revelar las infracciones a las autoridades federales, a sus clientes o consumidores, o al público en general. Sin embargo, antes de tomar este tipo de medidas, las empresas deben estar seguras de que son necesarias, y deben tener un plan claro y ejecutable que implique actuar con el asesoramiento del asesor de cumplimiento de la empresa.