Anti Money Laundering - AML

Evaluación estructural y organizativa de la empresa:

La evaluación de las necesidades de cumplimiento de una empresa debe comenzar a nivel de la entidad. Lo que tenía sentido cuando su empresa se fundó hace cinco (o cincuenta) años puede no tenerlo hoy.

Determinar lo que es necesario desde el punto de vista de la estructura corporativa y la gobernanza debe ser uno de los primeros pasos para evaluar las necesidades de cumplimiento de una empresa, y el asesor de cumplimiento de su empresa tendrá que tener un conocimiento profundo de la estructura organizativa y de información de su empresa también.

Evaluación de riesgos y necesidades:

Como hemos mencionado, las necesidades de cumplimiento de dos empresas no son exactamente iguales. Por lo tanto, para desarrollar un programa de cumplimiento eficaz, primero debe comprender claramente las necesidades específicas de su empresa. ¿Está su empresa sujeta a las leyes federales de valores o a la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (FCPA)? ¿Y la normativa federal o el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD)? Si no conoce las respuestas a estas preguntas, no tiene forma de saber si su empresa está cumpliendo con sus obligaciones de cumplimiento.

Documentación del programa de cumplimiento:

Con una clara comprensión de los riesgos y necesidades de su empresa, ahora está equipado para desarrollar un programa de cumplimiento integral. Los documentos de cumplimiento de las empresas deben ser detallados, específicos y adaptados a sus obligaciones de cumplimiento específicas.

Aunque muchas empresas tendrán obligaciones similares (por ejemplo, todos los grandes empleadores están sujetos a las leyes federales contra la discriminación y el acoso), tendrán que abordar estas obligaciones de manera que reflejen su modelo de liderazgo, estructura organizativa y cultura corporativa únicos. Con respecto a las obligaciones menos agudas, los documentos de cumplimiento de las empresas deben hablar de las disposiciones específicas de la ley que se aplican a sus operaciones comerciales.

Formación e Implementación del programa de cumplimiento:

Un programa de cumplimiento corporativo no tiene sentido si se queda en la estantería. Para mitigar el riesgo de sanciones y responsabilidad en caso de una investigación federal o una demanda civil, las empresas deben implementar sus programas de cumplimiento en toda la organización – y deben documentar sus esfuerzos para hacerlo. El cumplimiento corporativo no es sólo una cuestión de documentación. Se trata del cumplimiento real. De hecho, no implementar adecuadamente un programa de cumplimiento documentado puede ser tan peligroso como no poner en marcha un programa, si no más.

La supervisión y la aplicación del cumplimieto:

Son también aspectos clave de un programa de cumplimiento corporativo eficaz. El director de cumplimiento de la empresa o el consejo de supervisión deben tener un papel claramente definido, y este papel debe ser ejecutado de manera coherente y eficaz sin la influencia de los intereses corporativos en competencia. Los empleados que infrinjan el código de conducta de la empresa o las políticas de cumplimiento deben ser sancionados como corresponde, y cualquier problema sistémico que se identifique debe ser remediado inmediatamente.

Preparación y ejecución de la respuesta de un evento:

Si surge un problema que tiene implicaciones que van más allá de la disciplina de los empleados y la reparación interna, la empresa debe estar preparada para actuar rápidamente. Varios estatutos y reglamentos federales incorporan disposiciones de respuesta en sus requisitos de cumplimiento, y las empresas pueden verse obligadas a revelar las infracciones a las autoridades federales, a sus clientes o consumidores, o al público en general. Sin embargo, antes de tomar este tipo de medidas, las empresas deben estar seguras de que son necesarias, y deben tener un plan claro y ejecutable que implique actuar con el asesoramiento del asesor de cumplimiento de la empresa.