Due Diligence Reforzado
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Due Diligence Reforzado - Revisión de la lista de sanciones
Con el Due Diligence Reforzado, podra conocer los requisitos de los distintos programas de sanciones de los países, así como las listas publicadas de terroristas conocidos o sospechosos, narcotraficantes y otros actores criminales, para detectar posibles coincidencias.
Las empresas americanas, (gracias a la Ley CTA) estan sujetas al cumplimiento de las minimas normas de prevencion de lavado de activos y financiacion del terrorismo.
Por lo tanto estas normas obligan a cotejar a sus clientes y proveedores con listas actualizadas periódicamente que incluyen a personas y entidades designadas o identificadas por organismos gubernamentales, como actores de transacciones sospechosas.
Esto es a veces difícil, sobre todo porque se trata de revisar las listas de clientes en busca de personas cuyos nombres no están originalmente en caracteres romanos, como los sospechosos de terrorismo de los países de Oriente Medio o las listas de sanciones de los países asiáticos.
Personas Políticamente Expuestas
Si tiene un nuevo inversionista, un nuevo cliente o un Angel Investor; muy seguramente usted debe contratar un DDR con nosotros.
Aceptar el producto de la corrupción de las PEP constituye blanqueo de dinero en Estados Unidos.
En la legislación de algunos países puede constituir una violación de sus normas sobre sanciones. Sí, es evidente la dificultad de identificar a estas partes.
Por eso es importante contar con sólidos controles de la debida supervisión y diligencia de los clientes, socios y proveedores, ya que estos procesos pueden ayudar a identificar a las PEP.
También es importante revisar y actualizar continuamente los programas de detección de clientes y de sanciones. Esto incluye la actualización de los procedimientos, la puesta a punto y la comprobación de las herramientas de detección y la formación del personal.
Listas de Riesgo
Antes de que usted o su empresa comience a hacer negocios con un nuevo cliente o proveedor, o a realizar ciertas transacciones (por ejemplo, pagos internacionales), debe revisar los requisitos de los distintos programas de sanciones de los países.
Las listas publicadas de terroristas conocidos o sospechosos, narcotraficantes y otros actores criminales, sirven para detectar posibles coincidencias.
Las listas de sanciones identifican a los terroristas, los corruptos, narcotraficantes y criminales de lesa humanidad a las organizaciones terroristas y a quienes apoyan el terrorismo, así como a quienes son objeto de sanciones.
Nosortros podems hacer un chequeo de su situacion actual!
No dude en contactarnos en cualquier momento.
La opinion de cada uno de nuestros profesionales le enrquecera su quehacer en los Estados Unidos.
Conozca a su empleado - KYE
Las empresas han aprendido con mucho esfuerzo que una persona de dentro puede suponer la misma amenaza de blanqueo de dinero que un externo.
En el ámbito de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo ha quedado claro que es esencial disponer de programas equivalentes para conocer a su cliente y para conocer a su empleado.
Un programa de «Conozca a su empleado» (KYE) significa que la empresa cuenta con un programa que le permite conocer los antecedentes de un empleado, sus conflictos de intereses y su susceptibilidad a la complicidad en el blanqueo de capitales.
La investigación de los antecedentes de los empleados actuales y futuros, especialmente de los antecedentes penales, es esencial para mantener alejados a los empleados no deseados e identificar a los que deben ser retirados.
Tambien puede ser una herramienta eficaz de gestión de riesgos, ya que proporciona a la dirección cierta garantía de que la información proporcionada por el solicitante es verdadera y de que el posible empleado no tiene antecedentes penales.
Si se utiliza de forma eficaz, la comprobación de los antecedentes previos a la contratación puede:
– Reducir la rotación de personal al verificar que el posible empleado tiene las aptitudes, la certificación, la licencia o el título necesarios para el puesto.
– Disuadir de robos y malversaciones.
– Evitar litigios sobre las prácticas de contratación.
Una empresa también debe verificar que los contratistas estén sujetos a procedimientos de selección similares a los suyos.
